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Estafadores de BPA temieron fuga masiva de capitales

18/04/2016/in Andorra, BPA & VALLBANC, En Español /by BankAdmin

El bloqueo de cuentas a miles de clientes de todo el mundo, fue una acción cien por ciento ilegal En una acción cien por ciento ilegal y criminal, el gobierno de Andorra bloqueó las cuentas bancarias de 27 mil clientes de la Banca Privada de Andorra (BPA), tras una denuncia presentada por el departamento del […]

Piraeus Bank – The truth beyond the lying and cheating bank

20/02/2016/0 Comments/in EU, Piraeus Bank /by BankAdmin

Cyprus banks are changing, especially at Piraeus bank as buy outs, consolidations and alliances are evolving and under the surface illegal banking processes are taking place. Piraeus Bank has closed members accounts without any notification whatsoever. They have no regards to any of their members who had incoming wires or payments and seem to try […]

Estafadores de BPA temieron fuga masiva de capitales

18/04/2016/in Andorra, BPA & VALLBANC, En Español /by BankAdmin

Piraeus Bank – The truth beyond the lying and cheating bank

20/02/2016/0 Comments/in EU, Piraeus Bank /by BankAdmin

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Estafadores de BPA temieron fuga masiva de capitales

18/04/2016/in Andorra, BPA & VALLBANC, En Español /by BankAdmin

El bloqueo de cuentas a miles de clientes de todo el mundo, fue una acción cien por ciento ilegal

En una acción cien por ciento ilegal y criminal, el gobierno de Andorra bloqueó las cuentas bancarias de 27 mil clientes de la Banca Privada de Andorra (BPA), tras una denuncia presentada por el departamento del Tesoro de Estados Unidos por la presunta vinculación de algunos clientes con el lavado de dinero del crimen organizado procedente de China, Rusia, Venezuela y México, acusación que fue retirada en marzo pasado.

Sin embargo, a pesar que Estados Unidos renovó el reporte como positivo un año después, la administración de BPA se niega a descongelar las cuentas con la sospecha que quieren vender la entidad a precio de oro, ya que si liberan dichas cuentas habría una fuga masiva de capitales con la consecuente quiebra de BPA y sus filiales.

Tras la acusación y luego de un año de investigación, BPA salió limpio al no encontrar evidencias claras de que hubiera blanqueo de capitales en el banco, y aunque desde un principio el gobierno de Andorra aseguró que los depósitos y la solvencia del banco no estarían en riesgo durante la intervención, lo cierto es que se vieron afectadas miles de cuentas de clientes de todo el mundo.

Los afectados, que ya interpusieron una demanda colectiva (222 clientes), a través del despacho Cremades-Calvo Sotelo, aseguran que los actuales directivos no son la policía ni el gobierno para determinar el congelamiento de las cuentas y condicionarles el retiro tope de ridículos 2 mil 500 euros en efectivo semanales, sin poder disponer de la totalidad de sus ahorros que por derecho les corresponde.

La historia sobre la intervención de BPA ha tomado un giro inesperado cuando, por primera vez, los propios clientes han decidido exigir responsabilidades legales a la Administración andorrana por su gestión en la liquidación de la entidad, pues según el informe, solo se detectaron tres clientes irregulares, lo que resulta irrelevante para proceder a la congelación de miles de cuentas.

La agencia estadounidense contra el blanqueo FinCen retiró la nota emitida en marzo del año pasado por la cual se activó el protocolo 311 y se dio inicio a la intervención de BPA y de Banco Madrid, su filial española. Sin dar más explicaciones de que BPA ya no es una amenaza para el sistema financiero, los reguladores dan carpetazo a un dramático caso, en el que se mantiene la incertidumbre de los clientes de saber qué ocurrirá con sus ahorros.

La querella, que podría prosperar positivamente y a corto plazo -según expertos en derecho internacional-, es contra el Principado de Andorra por el desmantelamiento de uno de los bancos más importantes del país sin justificación aparente, al que le reclaman 366 millones de euros.

Desde el principio, la respuesta del Gobierno andorrano fue completamente arbitraria y sus medidas desproporcionadas, ya que no contaba con una Ley de intervención bancaria y en tan sólo cinco días se creó un decreto para bloquear todos los depósitos. Independientemente de la nota del regulador estadounidense, el cual nunca dio explicaciones sobre la base de sus conclusiones.

Otra anomalía en la toma de control de BPA fueron las conversaciones previas a la nota entre el FinCen y los reguladores andorranos. Según los demandantes, este comunicado nunca debió emitirse y menos aplicarse. En varias ocasiones se ha solicitado a la Agencia Estatal de Resolución de Entidades Bancarias (AREB) que muestre el contenido de dichas comunicaciones, sin embargo, el organismo se ha negado.

Los damnificados exigen explicaciones sobre por qué una entidad que cumplía con todas las normas y protocolos a nivel nacional y europeo fue intervenida de la noche a la mañana y bloqueado arbitrariamente todo el patrimonio de sus particulares.

Esta actuación tan agresiva que violó el derecho constitucional a la propiedad privada, ha puesto en riesgo tanto la imagen como la credibilidad de un país como Andorra.

Lo cierto en este calvario financiero, es que estos bandidos han arrastrado a los clientes a un precipicio sin fondo, pues una gran cantidad de inversionistas y empresarios ha perdido todo su patrimonio, como casas, negocios y propiedades, y muchos han llegado hasta el suicidio, ante la insolvencia y la frustración de no poder recuperar su dinero.

Piraeus Bank – The truth beyond the lying and cheating bank

20/02/2016/0 Comments/in EU, Piraeus Bank /by BankAdmin

Cyprus banks are changing, especially at Piraeus bank as buy outs, consolidations and alliances are evolving and under the surface illegal banking processes are taking place.

Piraeus Bank has closed members accounts without any notification whatsoever. They have no regards to any of their members who had incoming wires or payments and seem to try to beat around the bush in dealing with them directly or answering any questions they might have.

The bank stopped most payments and returned incoming wires for members of Piraeus Bank instead of processing the incoming money that the members have every right to since it belongs to them.

When officials and workers were asked, they said that they were going to get to it and they never did. Even when members continued to follow up with the bank, they were lied to and their funds were frozen.

One person wrote in that “they weren’t able to pay their employees on time, it took over a week because of the delay and the wrong-doing on the banks end with false promises and false information saying that they needed. They kept canceling and delaying the wires set to go out to their employees.They kept asking for documentation and contracts even though I already had provided that information to them.”

Piraeus Bank is said to be soon bought out by foreign investors. The same sources that provided that information also noted that process and negotiations are already underway with both sides playing strong hands to come to an agreement on the new shape the bank will take and how it will work on a day to day basis.

Sources within the National Bank of Greece also reported Lebanese investors had a strong interest in the Cypriot bank branch and there is a businessperson looking to involve his or herself directly in the banking processes within Cyprus.

It is still up in the air of who is going to be taking over Piraeus Bank, but there is a shortlist of candidates whom all have plans to sell off sister departments of Piraeus Bank. Sources have said they have become part of the “Restructuring Plan’ of the company, which had been approved by the European Commission and the Stability Crediting Fund last December. This plan is said to involve a liberation from ties with Greece.

How is this legal is what many who have trusted their money and used Piraeus Bank for years, use it to pay clients or employees or even have their money stored within accounts? With all the plans and ‘list’ of foreign investors, how much worse will it get before every one knows and the bank does right by it’s members, does what it promised and stops dancing around the problem at hand.

If you have any experiences you want to share, please email or reach out at any time. We will continue to investigate, inform and let you know the wrong doing and lying Piraeus Bank is doing to it’s customers and members. Make sure you call, find out about your wires, your accounts and keep your money safe.